תכנון פנסיוני הוא אחד מאבני היסוד של תכנון פיננסי כולל, ונועד להבטיח לכם ולמשפחתכם רשת ביטחון כלכלית גם לאחר גיל הפרישה, וגם במצבים של אובדן כושר עבודה, נכות או מוות.
רוב האנשים לא יודעים מה באמת יש להם בקרנות הפנסיה, בביטוחי המנהלים ובקופות הגמל עד שצריך להשתמש בהם. לכן, תכנון פנסיוני מקצועי ואובייקטיבי הוא לא מותרות, אלא חובה.
איסוף, ניתוח ואופטימיזציה של נתוני החסכונות הפנסיוניים
אנו מבצעים איסוף וניתוח מעמיק של כלל מוצרי החיסכון הפנסיוני: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל חסכונות תיקי ניירות ערך.
במטרה להבטיח מיצוי זכויות, התאמה אישית של מסלולים
איתור כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים הקיימים כולל פנסיות ישנות, ביטוחי מנהלים, פוליסות פרט, קרנות השתלמות וקופות גמל.
נבדוק אם אתם משלמים פעמיים על אותו כיסוי, אם יש לכם כיסויים חסרים, או אם אתם משלמים דמי ניהול מופרזים.
הצגת תחזית הכנסה עתידית בפרישה, ובחינת חלופות לשיפור הקצבה – לרבות הגדלת הפקדות, ניהול מסלול השקעה נכון, וייעול הכיסויים הביטוחיים
שילוב הטבות מס לפני ואחרי גיל פרישה (כגון תיקון 190, סעיף 125ד’, פריסת פיצויים), על מנת למקסם את הסכום שנשאר אצלכם – ולא בקופת המדינה.
הפנסיה שלכם היא לא רק קצבה היא העתיד הכלכלי שלכם.
כדאי לוודא שמישהו מקצועי באמת מלווה אתכם לשם.
השאירו פרטים ותקבלו מקצועיות, שקיפות וליווי אישי
